El asesor financiero cumple una función indispensable para la buena gestión de la economía. Es el profesional que decide cuál es la estrategia óptima en cada caso y qué productos financieros se adecúan al inversor.
Hoy en el blog te contamos cuál es el rol que desempeña este perfil en el mundo de las finanzas y cuáles son las ventajas de contar con su asesoramiento.
Índice de contenidos
Funciones del asesor financiero
El rol del asesor financiero puede variar según las necesidades de cada cliente. No obstante, su principal cometido es brindar asesoría financiera profesional. Lo cual significa evaluar la actividad inversora y, en base a ello, desarrollar estrategias de inversión rentables.
La intervención de un asesor es clave para tomar decisiones acertadas que no estén influenciadas por las emociones. Y es que éstas, en muchos casos, nos llevan por el camino equivocado cuando se trata de dinero.
Con lo cual, recibir asesoramiento en finanzas es como tener un coach que nos guíe en cuanto a los pasos a seguir para gestionar bien los ahorros.
Por qué es importante recibir asesoramiento financiero
El sector financiero está inmerso en plena transformación tecnológica. La implantación de las fintech está replanteando las formas de hacer y obtener inversión. En este sentido, el perfil del asesor en finanzas es esencial para saber hacia a dónde nos dirigimos.
Vemos, a continuación, algunas razones por las cuales es conveniente contar con asesoramiento personalizado en materia económica:
Objetividad
La principal ventaja de contratar a un consultor financiero es la imparcialidad que nos presta. Su interés se dirige a encontrar un producto o plan de inversión que beneficie al cliente. Este perfil profesional actúa de forma neutral y prudente con el fin de tomar la mejor decisión.
Personalización
Contar con un asesor financiero significa recibir un análisis personalizado de cada situación económica. El estudio global de este tipo de datos es condición sine qua non para decidir una estrategia de éxito de acuerdo a las necesidades financieras de cada cliente.
De esta forma, se responden a preguntas tan particulares como: cuánto ahorrar cada mes o, cuál es la mejor forma para gestionar los ahorros, por ejemplo.
Planificación fiscal
Al finalizar el año, queremos tener optimizada al máximo la declaración de la renta para el próximo curso. Sin embargo, la figura del consultor financiero nos enseña que las prisas no son buenas. En su lugar, nos propone una planificación fiscal del ahorro. Ésta sirve para contemplar todos los fondos de inversión con la debida antelación.
Control de los gastos
La gestión del ahorro incluye el control de los activos, gastos y posibles costes fiscales del presente y del futuro. Esta es otra de las ventajas que nos ofrece el asesor para responder a lo que realmente sucede y a lo esperado.
Reducción de riesgos
Teniendo en cuenta que estamos en manos de profesionales, el riesgo de invertir se reduce considerablemente. El mercado financiero ofrece oportunidades únicas que hay que saber aprovechar y, aquí, la implicación profesional del asesor puede ser de gran ayuda.
Confianza
Otro de los beneficios de contratar a un mentor en finanzas es el hecho de contar con una mano derecha. Un profesional en quien depositamos nuestra confianza para la toma de mejores decisiones en cuanto al ahorro.
